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Objeto
Los presentes Términos y Condiciones regulan el acceso y utilización de la plataforma RemesaEspana y de los servicios ofrecidos a través de la misma.
Al registrarse, acceder o utilizar cualquiera de los servicios disponibles, el Usuario declara haber leído, comprendido y aceptado íntegramente las presentes condiciones.
Si el Usuario no está de acuerdo con cualquiera de las disposiciones aquí contenidas, deberá abstenerse de utilizar los servicios.
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Descripción del Servicio
RemesaEspana facilita soluciones tecnológicas destinadas a la transferencia internacional de valor entre distintas jurisdicciones.
Para la ejecución de determinadas operaciones podrán emplearse infraestructuras financieras, sistemas de pago, tecnologías blockchain y activos digitales estables utilizados exclusivamente como mecanismo operativo de compensación, liquidación o conversión entre monedas fiduciarias.
El Usuario reconoce expresamente que el servicio contratado tiene como finalidad la transferencia de valor entre origen y destino y no constituye un servicio de inversión, asesoramiento financiero, intermediación bursátil ni recomendación de compra o venta de activos digitales.
La utilización de activos digitales estables forma parte de los procesos internos de ejecución y liquidación de operaciones y no implica que el Usuario adquiera derechos de inversión sobre dichos activos.
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Registro y Apertura de Cuenta
Para acceder a determinados servicios será necesario crear una cuenta de usuario y proporcionar información completa, exacta y actualizada.
El Usuario garantiza que toda la información suministrada es veraz y se compromete a mantenerla actualizada durante toda la relación comercial.
La Plataforma podrá solicitar documentación adicional cuando resulte necesario para validar la identidad o verificar determinada información.
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Identificación y Verificación de Clientes
Con el fin de proteger a los usuarios y cumplir con la normativa aplicable en materia de prevención del fraude, blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, la Plataforma podrá requerir procesos de identificación y verificación de identidad.
Estos procedimientos podrán incluir:
- Documento oficial de identidad vigente.
- Video identificación.
- Fotografía facial o selfie.
- Comprobante de domicilio.
- Justificación del origen de fondos.
- Información sobre actividad económica.
La validación podrá realizarse mediante proveedores especializados que actúan bajo estrictos estándares de seguridad y cumplimiento normativo. La negativa a facilitar la información requerida podrá impedir la prestación de los servicios.
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Ejecución de Operaciones
Toda solicitud enviada por el Usuario estará sujeta a revisión y validación.
La Plataforma se reserva el derecho de rechazar, suspender o cancelar cualquier operación cuando:
- Existan dudas sobre la identidad del Usuario.
- La información proporcionada sea incorrecta o incompleta.
- Se detecten indicios de fraude.
- Existan requerimientos regulatorios o legales.
- La operación presente riesgos operativos, reputacionales o de cumplimiento.
La aceptación de una solicitud no implica la obligación de ejecutar futuras operaciones.
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Tipos de Cambio y Conversiones
Las conversiones aplicables a cada operación serán determinadas en el momento de la ejecución.
Los tipos de cambio, comisiones, costes operativos y gastos asociados podrán variar en función de las condiciones del mercado, liquidez disponible, jurisdicciones involucradas y proveedores participantes en la operación.
El Usuario acepta expresamente las condiciones económicas vigentes al momento de confirmar la operación.
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Tiempos de Procesamiento
Los tiempos de procesamiento tienen carácter estimativo.
La ejecución de una operación podrá verse afectada por:
- Horarios bancarios.
- Verificaciones de cumplimiento.
- Procedimientos de seguridad.
- Revisiones regulatorias.
- Incidencias técnicas.
- Procesos de terceros participantes.
La Plataforma no garantiza plazos exactos de liquidación.
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Obligaciones del Usuario
El Usuario se compromete a:
- Facilitar información veraz y actualizada.
- Utilizar la Plataforma de forma lícita.
- No realizar actividades fraudulentas.
- No utilizar terceros para ocultar su identidad.
- No utilizar los servicios para actividades prohibidas por la legislación aplicable.
El Usuario será responsable de cualquier perjuicio derivado de información falsa o inexacta.
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Actividades Prohibidas
Queda estrictamente prohibido utilizar los servicios para:
- Blanqueo de capitales.
- Financiación del terrorismo.
- Fraude financiero.
- Suplantación de identidad.
- Estafas.
- Actividades ilícitas relacionadas con sanciones internacionales.
- Cualquier actividad contraria a la legislación vigente.
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Cumplimiento Normativo
La Plataforma mantiene procedimientos internos orientados al cumplimiento de las normativas aplicables en materia de prevención de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, protección de datos, seguridad financiera y gestión de riesgos.
La Plataforma podrá requerir información adicional en cualquier momento para satisfacer obligaciones regulatorias o solicitudes de autoridades competentes.
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Utilización de Proveedores Externos
Para la prestación de determinados servicios podrán intervenir entidades colaboradoras especializadas en:
- Procesamiento de pagos.
- Verificación de identidad.
- Cumplimiento normativo.
- Gestión de riesgos.
- Liquidación financiera.
- Infraestructura tecnológica.
La participación de dichos colaboradores forma parte del modelo operativo utilizado para garantizar la seguridad, continuidad y eficiencia de los servicios.
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Limitación de Responsabilidad
La Plataforma no será responsable por:
- Errores en la información proporcionada por el Usuario.
- Retrasos ocasionados por terceros.
- Interrupciones de sistemas externos.
- Fuerza mayor.
- Actuaciones de entidades financieras.
- Medidas adoptadas por autoridades competentes.
La responsabilidad total de la Plataforma quedará limitada al importe de la operación afectada cuando así lo permita la legislación aplicable.
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Suspensión o Cancelación de Cuentas
La Plataforma podrá restringir, suspender o cancelar cuentas de usuario cuando:
- Existan incumplimientos de estos términos.
- Se detecten actividades sospechosas.
- Existan obligaciones regulatorias que así lo requieran.
- Se comprometa la seguridad de la Plataforma o de terceros.
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Propiedad Intelectual
Todos los contenidos, diseños, marcas, logotipos, desarrollos tecnológicos y elementos presentes en la Plataforma son propiedad exclusiva de sus titulares y están protegidos por la legislación aplicable.
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Privacidad y Protección de Datos
El tratamiento de los datos personales se realizará de conformidad con la Política de Privacidad vigente publicada en la Plataforma.
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Modificaciones
La Plataforma podrá modificar los presentes Términos y Condiciones cuando resulte necesario para adaptarlos a cambios regulatorios, tecnológicos, operativos o comerciales.
La versión actualizada será publicada en el sitio web y entrará en vigor desde su fecha de publicación.
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Legislación Aplicable y Jurisdicción
Los presentes Términos y Condiciones se interpretarán conforme a la legislación aplicable dentro de la Unión Europea.
Cualquier controversia derivada de la utilización de los servicios será sometida a los tribunales competentes que correspondan conforme a la normativa aplicable.
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Aceptación
El Usuario declara haber leído íntegramente estos Términos y Condiciones y acepta expresamente quedar vinculado por su contenido al utilizar la Plataforma y cualquiera de los servicios ofrecidos.
¿Tienes alguna duda legal?
Nuestro equipo de cumplimiento está disponible para aclarar cualquier punto.